Jak Zacząć Grać na Forex? Podstawy dla Początkujących

Czym jest Rynek Forex?

Rynek Forex to międzynarodowy rynek walutowy. Został stworzony w celu usprawnienia wymiany walut na potrzeby procesów handlu surowcami, towarami czy usługami między państwami. W tamtym czasie uczestniczyły w nim jedynie banki i choć do dzisiaj są głównymi uczestnikami handlu na rynku Forex, firmy prywatne i osoby fizyczne chętne do inwestowania na rynku szybko dostrzegły w nim okazję na znaczny zysk.

Głównymi cechami rynku Forex są:

• duża zmienność i płynność – wartości par walutowych zmieniają się bardzo dynamicznie,
• decentralizacja – rynek walut nie ma fizycznej siedziby czy lokalizacji, a handel na nim odbywa się przez sieci komputerowe łączące jego uczestników,
• całodobowość – rynek otwarty jest 24 godziny na dobę od 23:00 w niedzielę do 23:00 w piątek, a aktywność poszczególnych walut zależy od godzin pracy regionów, w których obowiązują.

Jak działa Handel na Forex?

Handel na rynku Forex obraca się wokół tzw. par walutowych. Ich wartość stanowi stosunek pierwszej z walut (waluta bazowa) do drugiej (waluta kwotowana). Ta liczba określa także, ile jednostek drugiej waluty można kupić za jedną jednostkę pierwszej. Każda z walut ma przypisany trzyliterowy kod. Przykładowo euro to EUR, USD oznacza dolara, a frank szwajcarski oznaczony jest znakiem CHF.

Pary walutowe umownie można podzielić na kilka różnych grup:

• majors – główne pary, które składają się z walut największych światowych gospodarek (np. EUR/USD, GBP/USD czy USD/CHF),
• minors – drugorzędne pary walutowe o mniejszym globalnym znaczeniu (m.in. USD/CAD czy AUD/USD),
• exotic – przypadki, w których jedna z walut należy do kraju rozwijającego się (USD/RON czy USD/PLN),
• cross – rodzaj pary walutowej, która nie zawiera dolara (może to być EUR/JPY, EUR/PLN czy EUR/GBP).

Dużą część – około 90% – obrotu na rynku walutowym stanowią transakcje spekulacyjne. Forex daje wiele możliwości inwestowania – najprostszym i najbardziej oczywistym sposobem jest zakup jednej z walut i sprzedaż w momencie, gdy jej notowania wzrosną. Jednak wraz z rozwojem handlu na Forex pojawiły się także tzw. instrumenty pochodne, których wartość uzależniona jest od wartości instrumentów bazowych (np. kurs walutowy, surowiec czy indeks giełdowy). Najpopularniejszym instrumentem pochodnym są kontrakty CFD polegające na spekulacjach dotyczących różnic kursowych.

Jak już wyżej wspomniano – od poniedziałku do piątku, przez całą dobę dostępny jest handel na rynku Forex. Rynek walutowy można podzielić na trzy sesje:

• azjatycką (w Tokio),
• europejską (w Londynie),
• amerykańską (w Nowym Jorku).

Podział wynika z umiejscowienia trzech największych centrów finansowych na świecie, od których w dużej mierze zależy działanie rynku Forex. Podczas różnych sesji handlu poszczególne pary walutowe będą zachowywać się w różny sposób zależnie od tego, na jakim rynku funkcjonują.

Forex – Podstawy dla Początkujących

Jeżeli chcesz zacząć grać na rynku Forex, podstawy powinny być w centrum Twojego zainteresowania. W związku z tym, że gra na Forex należy do zajęć zdecydowanie specjalistycznych, aby zrozumieć jej poszczególne elementy i mechaniki, warto skupić się na nauce podstawowych pojęć, dzięki czemu podstawy Forex będą łatwiejsze do przyswojenia i o wiele szybciej uda Ci się opanować tajniki, które skrywa w sobie rynek walutowy.

Forex – Jak zacząć by zyskać na starcie?

Poniżej znajduje się lista podstawowych pojęć niezbędnych i pomocnych przy poruszaniu się po meandrach rynku Forex.

• Pips (pip) – w przypadku większości walut jednostka stanowiąca jedną dziesięciotysięczną (czwarte miejsce po przecinku) jednostki walutowej (z wyjątkowej USD/JPY pip wynosi 0,01). Jednostka mniejsza od pipsa to punkt (1 pips = 10 punktów).
• Dźwignia finansowa – mechanizm działający na rynku instrumentów pochodnych (takich jak np. wspomniane kontrakty CFD), który pozwala na inwestycje przy posiadaniu jedynie procenta jej nominalnej wartości. To rozwiązanie pozwala na uzyskanie sporych zysków, jednakże niesie ze sobą wysokie ryzyko utraty środków.
• Margin – pojęcie ściśle związane z dźwignią finansową oznaczające depozyt zabezpieczający. Jego wielkość zależy od wielkości transakcji i poziomu, na jakim oferowana jest dźwignia finansowa.
• Swap – integralna część rynku Forex określająca wartość mającą znaczenie przy przenoszeniu otwartych transakcji na kolejny dzień. Najczęściej jest ujemny, jednak w niektórych przypadkach może być dodatni. Zależy od wielu złożonych czynników, ale najważniejszy z nich to różnica w oprocentowaniu walut z danej pary.
• Stop loss (SL) i take profit (TP) – wszystkie transakcje składające się na handel Forex mogą zostać wyposażone w tzw. zlecenia obronne, które pozwalają na ustalenie poziomu realizacji zysków (take profit) oraz poziomu maksymalnej straty (stop loss).

Od Czego Zacząć Naukę Gry?

Warto także zapoznać się z podstawowymi inwestycjami i transakcjami możliwymi do podjęcia na rynku Forex. Standardem są pozycje Long i Short. Otwarcie pozycji Long sprawia, że zarobisz na wzroście ceny danego aktywa, a stracisz na spadku. W przypadku pozycji Short sytuacja jest dokładnie odwrotna – zyskujesz na spadku ceny. W zależności od Twoich przewidywań co do stosunku waluty bazowej do kwotowanej zajmujesz odpowiednią pozycję – długą lub krótką. W każdej sytuacji masz możliwość wykorzystania dźwigni finansowej, która pozwala na otworzenie pozycji większej niż Twój kapitał. Jednak bądź świadom ryzyka, jakie niesie ze sobą to rozwiązanie.

Oprócz tego wielu brokerów oferuje także inne instrumenty pochodne. Najpopularniejszy z nich zawiera kontrakty różnic kursowych. Oparty jest o wartości instrumentów bazowych, m.in. indeksów giełdowych czy surowców. Kontrakty CFD – bo o nich mowa – to umowy pomiędzy dwiema stronami, zobowiązującymi je do rozliczenia kwoty równej różnicy pomiędzy ceną wejścia i wyjścia danej pozycji. Tego rodzaju instrumenty wykorzystują wspomnianą wyżej dźwignię finansową, co wiąże się z wysokim ryzykiem.

Jak Działają Loty?

Lot to określenie standardowej wielkości transakcji na rynku Forex. Wartość 1 lota wynosi dokładnie 100 000 jednostek waluty bazowej. Stanowi także równowartość 100 000 USD dla indeksów giełdowych, surowców i kontraktów. Handel na Forex możliwy jest w tzw. minilotach i mikrolotach, które są kolejno dziesiątą i setną częścią 1 lota.

Analiza Techniczna

Analiza techniczna to jeden z dwóch najpopularniejszych sposobów na przewidywanie zachowania par walutowych. Skupia się wyłącznie na ruchach ceny i pojawiających się na wykresie formacjach, ignorując wszelkie aspekty, które na nią wpływają. W ramach analizy technicznej zarówno doświadczony, jak i początkujący inwestor powinien brać pod uwagę dane historyczne oraz bieżące trendy wartości, aby przewidzieć przyszłe ruchy cenowe. Jednak zawsze trzeba mieć na uwadze, że to nadal są przewidywania, które w żadnym wypadku nie dają 100 procentowej pewności.

Analiza Fundamentalna

Analiza fundamentalna w przeciwieństwie do technicznej nie skupia się na wykresach. Zamiast tego bazuje na wydarzeniach makroekonomicznych i politycznych, które mogą wpływać na sytuację na rynku walutowym.W ramach tego rodzaju analizy liczba czynników branych pod uwagę jest dużo większa. Najbardziej istotne są odczyty makroekonomiczne, które mogą spowodować największą zmienność. Innymi aspektami są: polityka monetarna banków centralnych, stopy procentowe, operacje otwartego rynku i interwencje banków centralnych.

Wykorzystując takie narzędzie jak analiza fundamentalna, warto używać kalendarza ekonomicznego. Dzięki niemu masz szansę przygotować się na nadchodzące wydarzenia i zaplanować Twoje kolejne ruchy na rynku Forex.

Cena Bid i Ask

Ceny ask i bid to kolejno cena kupna i sprzedaży danej pary walutowej. Różnica pomiędzy cenami ask i bid to tzw. spread walutowy. Nie ma stałej wartości i w momentach dużej zmienności lub wyjątkowo małej płynności na danych rynkach finansowych staje się wyraźnie większy. Koszt otwarcia zlecenia jest proporcjonalny do wartości spreadu. W zależności od tego, czy otworzysz pozycję long, czy short, ceny bid i ask będą Cię interesować w różnej kolejności. W pierwszym przypadku transakcja otwierana po cenie zakupu (ask) i zamknięta po cenie sprzedaży (bid). W drugim przypadku sytuacja jest odwrotna.

Jakiego Programu do Handlowania Używać?

Potrzebujesz odpowiedniego oprogramowania, aby rozpocząć grę na rynku Forex. Dla początkujących to nie jest zawsze oczywiste, jednak dostęp do odpowiedniej platformy odgrywa istotną rolę. Może to być program komputerowy, aplikacja webowa lub mobilna. Często otrzymuje się takie narzędzie od brokera Forex, jednak istnieje także wiele rozwiązań opracowanych przez firmy zewnętrzne.

Poszukując odpowiedniej platformy Forex dla początkujących, weź pod uwagę takie aspekty jak:

• łatwy dostęp z każdego urządzenia,
• szeroka dostępność rynków,
• zaawansowane narzędzia analityczne,
• rozbudowane raporty, intuicyjny interfejs.

Początkujący inwestor powinien zainteresować się MetaTraderem 4, który jest idealnym wprowadzeniem do gry na rynku walutowym. Posiada bardzo dobre wsparcie zarówno od producenta, jak i użytkowników, dzięki czemu nadaje się dla początkujących. Niezależnie od napotkanego problemu trader może liczyć na pomoc w rozwiązaniu go. Wchodząc w rynek Forex, podstawy warto opanować z pomocą właśnie tego programu. W momencie, gdy już wystarczająco poznasz ten rynek, dobrym pomysłem jest przejście na nowszą wersję platformy. MetaTrader 5 zaopatrzono w zaawansowane funkcjonalności zarówno w zakresie standardowych instrumentów transakcyjnych, jak i pochodnych (np. kontrakty CFD).

Ile Zainwestować w Grę na Giełdzie Forex?

Niestety nie ma jednoznacznej odpowiedzi, która odpowiadałaby na to pytanie. Jednak najważniejszą zasadą jest, aby inwestować jedynie dodatkowy, wolny kapitał. Wykorzystywanie pieniędzy na stałe opłaty, by grać na giełdzie Forex niesie ze sobą ogromne ryzyko, które podczas handlu na rynku walutowym powinno być minimalne. Wielu inwestorów wykorzystuje na jedną pozycję jedynie ułamek (do 10%) swojego dostępnego kapitału, dzięki czemu nie ryzykują oni utratą znacznej części środków.

Gra na Rachunku Demo

Istnieje jedno bardzo często zadawane pytanie w kontekście rynku Forex: jak zacząć? Niezależnie od tego, jak dużo wiesz o tym, na czym polega Forex, podstawy działania na rynku warto opanować na rachunku demonstracyjnym. Jeżeli jesteś początkującym traderem, właśnie tam stawiaj pierwsze kroki. Dzięki temu będziesz w stanie dokładnie zapoznać się z narzędziami tradingowymi bez ryzyka szybkiej utraty środków pieniężnych.

Warto spędzić tam około 2-3 miesiące. To wystarcza, aby opanować podstawy dotyczące mechanik, w które zaopatrzony jest rynek oraz instrumentów finansowych dostępnych u Twojego brokera. Po takim treningu każdy z początkujących traderów będzie w stanie poradzić sobie z inwestowaniem prawdziwego kapitału. Jeżeli widzisz, że Twoja skuteczność jest na wysokim poziomie, możesz zacząć przymierzać się do przejścia na standardowe konto. Zaczynaj od niskich kwot – wielu brokerów ma w swojej ofercie tzw. konto mikro, które umożliwia rozpoczęcie przygody z rynkiem walutowym już od 10 USD.

Forex – jak grać?

Odpowiednia strategia zarządzania posiadanym kapitałem to jeden z najważniejszych aspektów grania na rynku Forex. Podstawy takie jak określanie poziomu ryzyka oraz wykorzystywanie jedynie ułamka (maksymalnie ok. 10%) posiadanych środków w swoich transakcjach są kluczowe. Oprócz tego ustalenie odpowiedniej taktyki inwestowania pozwala na poprawienie konsekwencji i dyscypliny.

Choć zyski są tym, co najbardziej kusi do wejścia na Forex, podstawy odpowiedzialnego zarządzania kapitałem leżą w minimalizowaniu ryzyka. Właśnie dlatego nie należy handlować zbyt agresywnie i w przypadku każdej transakcji ustawiać zlecenie Stop Loss, dzięki czemu wszelkie możliwe straty będą jak najmniejsze. Nie zapomnij także o zleceniu Take Profit, które uchroni przed nadmiernym przedłużeniem transakcji, co może Cię kosztować obniżeniem zysków na rynku Forex. Korzystanie z dźwigni finansowej i instrumentów pochodnych powinno łączyć się ze sporą rozwagą. Nie wiedząc, jak działają kontrakty CFD u niniejszego dostawcy usługi, z której korzystasz, możesz ryzykować ogromnymi stratami. Aczkolwiek mądre używanie tych rozwiązań daje szansę na uzyskanie znacznych dochodów.

Zarządzanie Kapitałem

Choć gra na Forex potrafi wzbudzić wiele emocji, spróbuj je trzymać na wodzy. Najlepszym podejściem w tej branży jest myślenie analityczne, pozbawione emocji, gdyż kierowanie się nimi to prosty sposób na utratę kapitału. Zamiast tego staraj się czerpać naukę ze swoich sukcesów i porażek, a także miej umiarkowane i realistyczne oczekiwania wobec swoich osiągnięć i zysków. Wykorzystuj wszelkie narzędzia, które mogą Ci się przydać podczas handlu Forex. Mowa tu o wszelkiego rodzaju narzędziach analitycznych, kalendarzach oraz sygnałach transakcyjnych oferowanych przez profesjonalnych dostawców. Choć nie są one kluczem do sukcesu, mogą być nie lada pomocą szczególnie dla początkujących traderów, którzy nie posiadają tak rozległej wiedzy i dużego doświadczenia jak osoby, inwestujące na rynku Forex od lat.

Podsumowanie

Rynek Forex potrafi wygenerować zarówno ogromne zyski, jak i druzgocące straty. Kluczem do sukcesu jest rozwaga i odpowiednie rozeznanie, które wymagają sporej wiedzy i doświadczenia, a ich uzyskanie wymaga wiele pracy. Forex dla początkujących może wydawać się trydnym zagadnieniem, jednak z czasem pojmą jego tajemnice. Mimo tego warto poznać niezwykle fascynujący świat handlu walutami, pozwalający na osiągnięcie niebywałej satysfakcji i równie imponujących dochodów. Najważniejsze to przyswoić otrzymaną wiedzę i wykorzystać ją podczas gry na rynku Forex.