Co wpływa na kurs waluty?

Świat polityki i ekonomii bardzo żywiołowo się zmienia, co ma wpływ na to, że nie ma tak zwanych nudnych dni na rynkach walut. Doświadczeni inwestorzy i traderzy nasłuchują nie tylko wieści o inflacji czy stopach procentowych w danym kraju, ale także obserwują sytuację polityczną pomiędzy określonymi państwami, bo jak wiadomo wszelkie konflikty zbrojne czy niepokoje społeczne w jasny sposób przekładają się na kursy walut. Co jeszcze ma wpływ na zmianę na przykład ceny euro wobec dolara?

Warto najpierw zastanowić się, czym tak naprawdę jest kurs walut, na podstawie którego niektórzy zarabiają krocie, a inni popadają w długi. Najprościej mówiąc, jest to cena danej waluty w stosunku do innej. Bez tego porównania niemożliwe byłoby wyznaczenie tego, jaką siłę nabywczą na światowych rynkach ma na przykład złotówka, forint czy czeska korona. Gospodarka światowa jest systemem naczyń połączonych, dlatego określona waluta nie jest tylko środkiem płatniczym wykorzystywanym w takim, a nie innym, kraju, ale podlega także globalnym wpływom, opartym na ciągłym kupnie i sprzedaży walut.

Na kursy walut wpływa głównie kwestia popytu i podaży, ponieważ podlegają one raczej wolnorynkowej grze, a nie są wypadkową interwencjonizmu rządów państwowych – choć oczywiście rządy także mogą zaznaczyć swoją obecność, na przykład podnosząc czy zmniejszając stopy procentowe (są to tak zwane instytucjonalne czynniki rzutujące na kursy walutowe). 

Kwestia popytu i podaży na określoną walutę ma związek z szeregiem różnych (często bardzo tajemniczych) wpływów. Są to głównie czynniki ekonomiczne, polityczne oraz psychologiczne. O ile dwa pierwsze podlegają analizie i da się przewidzieć ich skutki, o tyle wybory inwestorów rządzą się bardzo indywidualnym zasadami, ponieważ niektórzy ważni traderzy czy instytucje finansowe działające na rynkach walut mogą iść pod prąd rynkowych tendencji. Takie działania czy formy spekulacji jeszcze bardziej zaburzają trudną materię, jaką jest próba przewidywania relacji kursowych pomiędzy walutami. Utrudniają to także wydarzenia, których po prostu nie da się przewidzieć, takie jak różnego rodzaju katastrofy naturalne czy ataki terrorystyczne. Przyjrzyjmy się teraz dokładniej poszczególnym czynnikom modelującym aktualne trendy kursowe.  

Czynniki ekonomiczne wpływające na kursy walut

Kurs euro, kurs dolara? Jak je przewidzieć? Głowi się nad tym wielu traderów, dla których Forex jest podstawowym źródłem dochodu czy też przyjemnym dodatkiem do pensji. Pewnych rzeczy na rynkach finansowych nigdy nie przewidzi się ze stuprocentową skutecznością, ponieważ istnieje zbyt wiele zmiennych, wpływających na światową ekonomię. Dobrego gracza do słabego różni jednak to, że potrafi on minimalizować ryzyko, znajdować luki na rynku, na które inni nie zwracają uwagi, oraz kompleksowo spoglądać na czynniki wpływające na kursy walut. Jednymi z najbardziej podstawowych z nich są czynniki ekonomiczne. Zwykle mówi się, że wysoki kurs danej waluty to wypadkowa silnej gospodarki określonego kraju, jednak nie wszystko na trudnym rynku Forex jest tak proste i klarowne. Główne czynniki ekonomiczne, które wpływają na kurs walut to: inflacja, stopy procentowe, zmiany w PKB oraz poziom bezrobocia.

• Inflacja – gdy rośnie inflacja, na rządy krajowe pada zwykle blady strach. Sytuację próbują się często normować, podnosząc stopy procentowe, jednak może okazać się to nieskuteczne. Długo utrzymująca się inflacja ma wpływ na podniesienie się cen produktów oraz usług, przez co dany kraj przestaje być atrakcyjnym miejscem do inwestycji oraz spada konsumpcja oraz eksport. Efektem tego jest najczęściej obniżenie kursu waluty wobec walut światowych.

• Stopy procentowe – wysokość stóp procentowych najbardziej wpływają decyzje podejmowane przez Banki Centralne określonych krajów. Gdy stopy procentowe są podnoszone, rynek staje się zdecydowanie bardziej atrakcyjny dla zagranicznych inwestorów. Takie zainteresowanie międzynarodowego kapitału rzutuje na wzrost popytu na określoną walutę, co skutkuje podniesieniem jej kursu.

• PKB – zmiany w Produkcie Krajowym Brutto mają także realny wpływ na kurs walut. Umacniające się PKB przyciąga inwestorów, chcących lokować kapitał w obligacjach i walucie państw, które są na kursie rozwojowym. Zupełnie inaczej dzieje się podczas recesji i spadku PKB – rynek takiego kraju przestaje być atrakcyjny, a podaż na jego walutę spada, co ma wpływ na obniżenie się jej kursu.

• Stopa bezrobocia – stopa bezrobocia w danym kraju jest ważnym czynnikiem, na który zwracają uwagę światowi inwestorzy. Gdy bezrobocie spada, to jasny sygnał, że warto lokować kapitał w takim kraju. Gdy jednak rośnie, wtedy inwestorzy trzymają się z daleka od takiej gospodarki, co ma wpływ na spadek kursu określonej waluty wobec walut światowych.

Czynniki polityczne formujące kursy walut

Truizmem jest powiedzenie, że sytuacja społeczno-polityczna w różnych krajach ma wpływ na kursy ich walut, jednak niektórzy traderzy raczej ufają statystykom makroekonomicznym oraz analizie technicznej, nie biorąc pod uwagę zawirowań w polityce. Doświadczony gracz powinien śledzić wszelkie spotkania międzynarodowe między ważnymi politykami, zmiany w krajowym ustawodawstwie, nastroje społeczne w określonych państwach oraz słuchać wywiadów i przemówień najważniejszych światowych przywódców. Wszelkie analizy na nic się nie zdadzą, gdy trader nie będzie miał pojęcia o nowo podpisanych paktach handlowych czy wojnach celnych między państwami.

Najważniejsza z punktu widzenia inwestorów jest stabilność danego kraju, ponieważ wszelkie zawirowania związane z wątpliwym ustawodawstwem czy rozruchami społecznymi to jasny sygnał, aby nie interesować się rynkiem takiego państwa. Kurs waluty może utrzymywać się na stałym poziomie lub rosnąć tylko wtedy, gdy polityka danego kraju jest względnie przewidywalna i nie odstrasza potencjalnych kupców waluty czy obligacji. Zamieszenie społeczne, niestabilne rządy kończą się spadkiem reputacji określonego państwa, rosnącą inflacją i wycofaniem się zagranicznego kapitału, co prowadzi do bankructwa i utraty wartości waluty, który zaczyna stawać się “walutą śmieciową”.

Czy to już czas zarobić na kursach walut?

Znając poszczególne czynniki wpływające na kursy walut, interesując się polityką oraz ekonomią i mając w małym palcu techniki analizy technicznej, wciąż można grać na Forex bez większych rezultatów. Może mieć na to wpływ wiele elementów, którymi są na przykład aspekty psychologiczne. Chęć ciągłego odgrywania się po niepowodzeniu, brak “zimnej głowy” czy klarownego i logicznego planu to prosta droga ku bankructwu. Rynek Forex nie wybacza takich błędów i niedzielni gracze, stawiający tylko na spontaniczność, szybko kończą z pustym portfelem.

Sposobem na to, aby ominąć te przeszkody, jest skorzystanie z rozwiązania, którym są sygnały Forex. Pozwolą one na zaoszczędzenie sobie nerwów oraz realny zarobek. Na czym opierają się tego rodzaju “Forexowe podpowiedzi”? Ekipa Forex Kings, czyli traderzy z wieloletnim doświadczeniem, analizuje rynki walutowe w poszukiwaniu luk. Gdy jedna z nich zostanie znaleziona, wtedy rozpoczyna się sprawdzanie potencjalnego ryzyka transakcji, która byłaby na niej oparta.  Następnie wyznaczane zostają TP (Take Profit) oraz SL (Stop Loss), a informacja o nich (nazywana sygnałem) płynie do subskrybentów, którzy mają 87,31% szansy na to, że gra będzie warta świeczki.

Kursy Forex przestają być tajemnicą, gdy do ich analizy pochodzą ludzie z doświadczeniem, pasją i tak zwanym finansowym zmysłem. Sygnały Forex mogą być uzupełnieniem wiedzy i oszczędnością czasu dla doświadczonych traderów oraz odpowiednimi poradami dla początkujących, którzy nie chcą wchodzić w detale analizy technicznej. Jeden z sygnałów otrzymanych przez aplikację Whatsapp może być wstępem do naprawdę dużych pieniędzy. Czy to nie czas, aby się o tym przekonać?